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Administración del dinero: la piedra angular del éxito en Forex

Hola, camaradas comerciantes de divisas! Manejo de dinero o gestión de dinero, gestión de riesgos - ESTO ES EL MÁS IMPORTANTE en el comercio de Forex. Sin un enfoque competente para calcular un lote comercial, su cuenta estará condenada. Independientemente de la estrategia comercial. Espero sinceramente que este artículo y el video instructivo lo ayuden a comprender por qué la administración del dinero es tan importante y cómo calcular los riesgos al abrir posiciones en el mercado de divisas.

Forex: administración del dinero

Tome dos nuevos operadores, colóquelos frente a la pantalla, bríndeles la oportunidad de trabajar con el mejor sistema de negociación y, por una cuenta equitativa, invite a todos a comerciar, abriendo posiciones opuestas entre sí. Es más que probable que al final ambos pierdan su dinero. Sin embargo, si toma dos profesionales y los configura para comerciar en direcciones opuestas entre sí, ambos operadores finalmente ganarán dinero, y esto a pesar de la aparente contradicción en las direcciones de sus actividades comerciales. Cual es la diferencia ¿Cuál es el factor más importante que separa a los operadores experimentados y los aficionados? La respuesta radica en la capacidad de administrar el capital. En gestión del dinero.

Al igual que con la dieta o el entrenamiento atlético, la administración del dinero es algo que la mayoría de los traders suenan solo con palabras, pero que casi nunca llama la atención en la vida real. La razón es simple: al igual que una dieta saludable y mantenerse en buena forma física, la administración del dinero puede parecer una actividad onerosa y muy desagradable. Esto obliga a los comerciantes a monitorear constantemente sus posiciones y aceptar las pérdidas necesarias, y a pocas personas les gusta hacer esto. Sin embargo, como se muestra en la tabla a continuación, la aceptación de pérdidas es crítica para lograr el éxito comercial a largo plazo.

Cantidad de pérdida de capital

La cantidad de ganancia requerida para restaurar la cantidad original de capital

25%

33%

50%

100%

75%

400%

90%

1 000%

Esta tabla muestra lo difícil que es recuperarse de grandes pérdidas.

Tenga en cuenta que un operador tendrá que ganar el 100% del tamaño de su depósito, una hazaña que en realidad es realizada por menos del 1% de los operadores de todo el mundo, solo para volver al nivel de equilibrio en su cuenta en caso de que la pérdida sea del 50%. Con una reducción del 75%, el comerciante tendrá que cuadruplicar su cuenta solo para devolver su capital al nivel inicial, ¡y esta es realmente una tarea difícil!

Una gran victoria

A pesar del hecho de que la mayoría de los operadores están bien versados ​​en números, los ignoran constantemente. Los libros sobre comercio contienen innumerables historias de comerciantes que han perdido las ganancias acumuladas en el transcurso de uno, dos o incluso cinco años debido a una sola transacción fundamentalmente incorrecta. Como regla general, las pérdidas de rápido crecimiento son el resultado de una gestión descuidada del dinero, sin paradas difíciles y promediando la posición cuando el precio se mueve contra el comerciante. En primer lugar, las pérdidas de rápido crecimiento se deben a la pérdida banal de la disciplina.

La mayoría de los operadores comienzan su carrera comercial visualizando consciente o inconscientemente "una gran victoria", un gran negocio que les traerá millones y les permitirá retirarse a una edad temprana y mantener el resto de sus vidas. En el mercado FOREX, esta fantasía está respaldada por todo tipo de historias sobre varios eventos que tienen lugar en el mercado. ¿Probablemente cada uno de nosotros recuerda la época en que George Soros "rompió el Banco de Inglaterra", jugando con la caída de la libra y ganando fácilmente mil millones de dólares en un día? Pero la cruda realidad para la mayoría de los minoristas es que, en lugar de experimentar una "gran victoria", la mayoría de los comerciantes caen presa de una "gran victoria" que puede sacarlos del juego para siempre.

Lecciones duras

Los comerciantes pueden evitar este destino controlando sus riesgos colocando stop loss. En el famoso libro de Jack Schwager "Market Mages" (1989), el comerciante intradía Larry Haight, que siguió la tendencia, ofrece este consejo práctico: "Nunca arriesgue más del 1% de su capital, independientemente del instrumento y el tipo de negociación. Arriesgar solo 1 % de mi capital, estoy absolutamente tranquilo acerca de cualquiera de mis transacciones ". Este es un muy buen enfoque. Un comerciante puede cometer un error 20 veces seguidas, y al mismo tiempo tendrá el 80% de su capital.

La realidad es que muy pocos comerciantes acatan la disciplina a la que se adherirían sin falta. A diferencia de un niño que entiende que no puede tocar una estufa caliente solo después de que se haya quemado una o dos veces, la mayoría de los traders pueden aprender las lecciones de la disciplina de riesgo solo al obtener la dura experiencia de perder dinero. Esta es la razón principal por la cual los operadores, cuando ingresan por primera vez al mercado de divisas Forex, deben usar solo su capital especulativo, la cantidad que están dispuestos a perder. Cuando los principiantes le pregunten cuánto dinero deberían tener para comenzar a operar, un operador experimentado responderá lo siguiente: "Elija una cifra que no afecte significativamente su vida si se pierde por completo y divida este número entre cinco porque sus primeros intentos de comercio, es probable que no tenga éxito ". Este también es un consejo muy sabio, y debe ser seguido por todos los que comienzan a operar en el mercado Forex.

Estrategias de manejo de dinero

En términos generales, hay dos estrategias para una gestión exitosa del dinero que se ponen en práctica. Un comerciante puede establecer paradas frecuentes y pequeñas e intentar obtener ganancias de varias operaciones rentables grandes o tomar ganancias frecuentes pero pequeñas del mercado y establecer paradas poco frecuentes pero grandes con la esperanza de que muchas ganancias pequeñas superen varias pérdidas grandes. La primera estrategia puede causar muchos casos menores de dolor psicológico asociado con pérdidas y, al mismo tiempo, varios grandes momentos de satisfacción asociados con la obtención de grandes ganancias. Por otro lado, la segunda estrategia trae muchos pequeños momentos de alegría asociados con la obtención de ganancias privadas y pequeñas, y al mismo tiempo, varios golpes psicológicos asociados con la obtención de pérdidas raras pero grandes. En relación con la rara disposición de paradas, a menudo hay casos en que un comerciante pierde el beneficio acumulado en el transcurso de una semana o incluso un mes en una o dos transacciones.

En gran medida, la estrategia que elija para su negociación depende de su personalidad; Esto es parte del proceso de convertirse para cada comerciante. Una de las principales ventajas del mercado FOREX es que los operadores comunes pueden combinar ambas estrategias por igual, sin costo adicional. Dado que el mercado FOREX se basa en spreads, los costos de ejecutar cada transacción son los mismos, independientemente de la cantidad de ganancias obtenidas.

Cuatro tipos de paradas

Una vez que esté listo para operar con un enfoque serio para la administración del dinero, la administración del dinero y tenga una cierta cantidad de dinero en su cuenta, puede usar los siguientes cuatro tipos de paradas.

1. Stop basado en el saldo del depósito.

Esta es la más fácil de todas las paradas. Un comerciante arriesga solo la cantidad predeterminada de su cuenta cuando realiza una transacción. El cálculo general es que el riesgo no debe exceder el 2% de la cantidad de dinero en la cuenta para cualquier estrategia comercial. Si, por ejemplo, hay 10,000 USD en una cuenta de negociación, entonces un operador puede arriesgar solo 200 USD, o aproximadamente 200 puntos cuando usa un mini lote (0.1 lotes) del par de divisas EURUSD, o solo 20 puntos cuando usa un lote estándar (1.0) Los traders agresivos pueden considerar usar un stop igual al 5% de la cantidad de dinero en la cuenta, pero tenga en cuenta que esta cantidad generalmente se considera como el límite superior de la administración prudente del dinero, ya que 10 transacciones consecutivas ejecutadas incorrectamente pueden reducir el tamaño Su depósito es del 50%.

2. Stop basado en el análisis gráfico.

El análisis técnico le permite establecer miles de posibles paradas, según el gráfico de precios o las diversas señales proporcionadas por los indicadores técnicos. Los operadores que se centran en señales técnicas pueden combinar con bastante éxito estos puntos de salida con las reglas estándar para colocar paradas basadas en el saldo del depósito (ver arriba) y obtener paradas basadas en un análisis gráfico.

3. Stop basado en la volatilidad.

Esta es una estrategia más compleja en comparación con la disposición de las paradas basadas en el análisis gráfico. En este caso, para establecer los parámetros de paradas, en lugar de un gráfico de movimiento de precios, se utiliza su volatilidad. La conclusión es que, en condiciones de alta volatilidad, cuando los precios fluctúan en amplios rangos, el operador debe adaptarse a estas condiciones, y al abrir una posición, debe aumentar sus riesgos para que el ruido dentro del mercado no toque su pie. Para baja volatilidad, lo contrario es cierto: los parámetros de riesgo deben reducirse.

Una forma sencilla de medir la volatilidad es usar las Bandas de Bollinger, que muestran la desviación estándar para estimar las posibles diferencias en los movimientos de precios. Además, muchos operadores utilizan el indicador ATR para calcular las pérdidas por paradas. Tenga en cuenta que el riesgo total al abrir una posición no debe exceder el 2% del depósito, por lo tanto, es muy importante que el operador ingrese al mercado con menos lotes para calcular correctamente su riesgo acumulado en el comercio.

4. Pare en la apuesta de margen.

Esta es quizás la más no estándar de todas las estrategias de administración de dinero. A diferencia de los mercados de cambio, el mercado de divisas opera las 24 horas del día. Por lo tanto, los distribuidores del mercado Forex pueden liquidar las posiciones de sus clientes casi de inmediato, tan pronto como tengan una llamada de margen. Por esta razón, los operadores de forex rara vez corren el riesgo de obtener un saldo negativo en la cuenta, ya que las computadoras del corredor cierran automáticamente todas las posiciones abiertas. Dicha estrategia solo se puede aplicar si está listo para la pérdida COMPLETA de todo el depósito en cualquier transacción. Lo cual es improductivo.

Muchos operadores, sin saberlo, usan este tipo de stop loss cuando abren una posición desproporcionada con respecto al monto en la cuenta. Principalmente novatos.

Calculadora de lotes comerciales

Consejos para asumir riesgos en cada transacción 2% del depósito, esto es comprensible. Pero, ¿cómo calcular estos porcentajes? Incluso aquellos de nosotros que teníamos cinco en álgebra en la escuela hemos olvidado por mucho tiempo todas las fórmulas necesarias. Con el fin de facilitar la vida de un operador ordinario, compartiré con usted una calculadora especial en forma de una tabla de Excel para calcular el tamaño de un lote comercial de acuerdo con un nivel de riesgo dado, el tamaño de stop loss y el par de divisas. Descargue esta calculadora, y vea un video sobre cómo usarla a continuación.

Conclusión

Como puede ver, la administración del dinero (administración del dinero) en el mercado de divisas es tan flexible y diversa como el mercado mismo. La única regla universal es que tu tarea principal es permanecer en el juego. Y esto es inalcanzable sin un enfoque competente para elegir el tamaño de la posición.

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